Negociar as ações mais populares do mundo, como Tesla, Google, Amazon, e mais de 100 ativos com rentabilidade de até 95% por operação, em apenas 60 segundos. Isso existe?! Sim, mas não sem riscos.
Estamos falando de opções binárias. Você pode ganhar dinheiro ou perder todo seu capital em minutos, em um mercado não regulamentado no Brasil.
Vamos entender melhor:
O que são opções binárias?
Opções binárias são instrumentos financeiros que permitem aos negociantes realizar previsões sobre o preço de um ativo. Ou seja, você apenas diz se uma ação vai subir ou cair e investe nesse “resultado”.
O nome “binário” vem do fato de que há somente duas opções de resultado: acerto ou erro.
Fica mais fácil de entender com um exemplo prático: você aposta que o preço da ação da Tesla vai subir nos próximos 60 segundos. Se isso acontecer, você ganha (até 95% do valor investido).
Nas opções binárias, você vende ou compra a opção de um ativo, não o próprio ativo em si. É bem mais simples do que a bolsa de valores (onde você precisa comprar o ativo e acompanhar seu preço, decidindo a hora de sair).
Nas opções binárias você apenas investe no resultado (vai subir ou vai cair) dentro de um prazo determinado. Vamos mostrar todos os detalhes e tipos de operações logo mais. Antes, vamos salientar os riscos.
Você pode perder tudo
Voltando ao exemplo anterior, se você acertar o movimento de uma ação (para cima ou para baixo), você ganha até 95% do valor investido. Por outro lado, se errar, você perde o valor investido.
Isso significa que opções binárias funcionam como uma casa de apostas, porém com ativos financeiros. Não existe garantia de retornos. Se você operar com base em emoção querendo multiplicar seu capital, pode perder tudo em uma única operação.
*Obs: algumas corretoras permitem que você personalize as taxas lucro e perda. Por exemplo, em vez de ganhar 95% quando acertar e perder 100% quando errar, você pode optar por ganhar 80% quando acertar e perder 90% quando errar. Mas essas taxas sempre estarão a favor da casa e contra você.
Chance de perder é maior do que de ganhar
Geralmente, corretoras de opções binárias oferecem valores entre 75-95% de lucro no caso de acerto de uma operação. As perdas, por outro lado, são de 100% do valor investido. Isso significa que, se você operar aleatoriamente, vai perder mais do que ganhar, observe:
Operando 10 vezes o valor de R$ 100,00 por rodada, se você ganhasse 5 vezes e perdesse 5 vezes, obteria como resultado: 5*100*0.95 – 5*100 = 475 – 500 = -75 (prejuízo líquido de 75 reais).
Analisando de forma mais geral, você só vai ter lucro líquido em suas operações se ganhar mais vezes do que perder. No caso de lucro de 95% por vitória, é preciso acertar 51.28% das vezes para sair no zero-a-zero. Qualquer taxa de acertos inferior a isso daria prejuízos.
Se o pagamento de lucros é de 75%, é preciso acertar 57.14% das vezes para sair no zero-a-zero.
Essa é a prova matemática de que a probabilidade está jogando contra você em opções binárias. A menos que você tenha uma taxa de performance alta, você irá perder. Por isso que a maioria das pessoas perde dinheiro com opções binárias.
Outros riscos das opções binárias
Já vimos que perder dinheiro é um dos principais riscos das opções binárias, mas ainda há o aspecto regulatório.
Quando falamos de opções binárias no Brasil, estamos entrando em um terreno não regulamentado. Diferentemente dos tradicionais mecanismos financeiros, essas corretoras não possuem o aval de órgãos como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), ligada ao Ministério da Economia e sob a vigilância do Banco Central. Isso tem implicações significativas para os investidores. [1]
Imagine que você está navegando em águas desconhecidas sem um mapa ou bússola. Assim é investir em opções binárias: sem a supervisão da CVM, se surgir um problema com essas empresas — geralmente sediadas fora do Brasil — você não terá a quem recorrer nos canais oficiais. É como estar em um barco à deriva, sem um farol para guiar ou um porto seguro para ancorar.
Essa falta de regulamentação não só aumenta as chances de perdas financeiras nas ‘apostas’ de opções binárias, mas também eleva o risco de não conseguir recuperar seu dinheiro caso a corretora simplesmente encerre suas operações abruptamente e suma sem deixar vestígios, pois nenhuma autoridade poderia auxiliar ou intermediar. Isso já aconteceu inúmeras vezes com diferentes corretoras.
Além disso, no Brasil, a infraestrutura do mercado financeiro conta com a Central de Custódia e Liquidação Financeira de Títulos Privados (Cetip). A Cetip é como o coração do sistema financeiro, processando, registrando e assegurando a liquidez e segurança de títulos privados. Ela é um pilar fundamental no Sistema de Pagamentos Brasileiro, garantindo que os investimentos fluam de maneira segura e eficiente. No mundo das opções binárias, porém, essa estrutura de suporte simplesmente não existe. É um cenário onde a segurança e a eficiência não têm lugar, deixando o investidor sem a proteção habitual do mercado financeiro brasileiro.
Por que pessoas operaram opções binárias?
Porque se trata de um sistema muito simples onde você investe determinado montante de dinheiro (aguardando um período de tempo específico) e tenta prever se seu valor irá subir ou descer.
A esperança de ganhar bastante dinheiro rapidamente, bem como a inspiração ao ver vídeos e depoimentos na internet costumam motivar as pessoas a entrar nesse mercado. Porém tenha em mente que, na maior parte das vezes, isso não passa de propaganda enganosa.
Como já demonstramos, a grande maioria das pessoas perde dinheiro nesse mercado [2], e você só terá lucros se tiver uma alta taxa de acertos.
Como testar pela primeira vez
Se você está ciente dos riscos e quer experimentar, recomenda-se que você crie uma conta de demonstração em uma corretora. Existem muitas corretoras binárias que disponibilizam esse tipo de conta (Demo) para seus usuários, como:
Isso permite que você experimente sem o risco de perder, pois são operações virtuais, até você aprender como tudo funciona.
A maioria das corretoras disponibiliza também tutoriais e materiais educacionais, como apresentações, vídeos, e-books, entre outros, a fim de ajudar você a aprender e ganhar experiência.
Outras corretoras que oferecem contas Demo são a Binary.com – Deriv e IQ Option, porém elas estão atualmente proibidas [3] de operar no Brasil por ordem da CVM. [4]
Como funciona uma opção binária?
Agora que estamos bastante cientes dos riscos e desafios, vamos entender melhor o funcionamento desse mercado.
Em opções binárias, você escolhe um ativo e um tempo pré-determinado de operação. Por exemplo: ação da Petrobras (PETR4) no intervalo de 5 minutos. Então você tem duas possibilidades de operação:
- Se você acredita que o preço do ativo (PETR4) irá subir neste intervalo de tempo, você opta pela operação de alta.
- Se você acredita que o preço da PETR4 irá cair neste intervalo de tempo, você opta pela operação de baixa.
Vamos supor que você apostou que o preço vai subir. Antes de iniciar a operação, o preço da PETR4 era R$ 20,00 às 13h. Como você optou pelo intervalo de 5 minutos, a operação termina às 13:05. Se o preço estiver R$ 20,01 ou mais às 13:05, sua operação é vencedora, caso contrário, a operação é perdedora. Simples assim.
A negociação deste instrumento financeiro é feita através de brokers que disponibilizam as suas plataformas online para as negociações.
É possível negociar manualmente com sistemas de sinais ou então utilizar sistemas automáticos de negociação – os robots (bots).
Como operar opções binárias em 8 passos
- Realize seu cadastro em uma corretora de opções binárias
- Faça o depósito do valor que deseja investir
- Escolha um mercado
- Selecione a opção Sobe/Desce
- Escolha uma duração
- Se o gráfico está em tendência de alta, clique em “Sobe”
- Se a tendência é de baixa, clique em “Desce”
- Aguarde a finalização da operação
Observe que, na imagem acima, o mercado selecionado foi o de OURO/USD e a duração da operação é de 5 minutos.
Nessa situação, um investimento de 10 dólares na opção Sobe retornaria 18.36 dólares se o preço do ouro estiver mais alto do que 1859.22 (cotação atual do ouro na imagem) após 5 minutos.
Um investimento de 10 dólares na opção Desce retornaria 16.96 dólares se o preço do ouro estiver mais baixo do que 1859.22 após 5 minutos.
É possível apostar na alta e na baixa do mercado:
Enquanto no mercado de ações os investidores torcem principalmente pela alta dos ativos, nas opções binárias é possível ganhar também quando o mercado cai, com a mesma facilidade de apostar sobre a alta do mercado.
No exemplo abaixo, repare que eu marquei a opção Desce (apostei na queda do mercado) e o preço final da operação foi menor do que o preço de entrada, resultando em lucro.
Por isso que há uma mensagem dizendo “ganhou” no canto esquerdo da tela. Essa foi minha segunda operação do dia:
A bandeira da figura acima sinaliza quando a operação termina.
Esse foi um exemplo prático de operação Sobe/Desce. Para começar a negociar com uma corretora binária (logo após seu depósito de investimento), você terá de escolher quais os ativos que deseja transacionar e assim definir os tempos de expiração.
Estes se dividem em três grupos principais: curtos (15 segundos, 30 segundos, 60 segundos, 2 minutos, 5 minutos, 15 minutos, 30 minutos), médios (1 hora, 10 horas, 24 horas, final do dia) e longos (final de semana, final do mês, 30 dias, 150 dias, final do ano).
Veja abaixo a conclusão de uma operação de compra (opção “Sobe”). Repare no menu lateral esquerdo, quando a operação termina:
Existem muitas modalidades diferentes que podem ser usadas, e essa decisão é um dos passos mais importantes no trading de opções binárias. Confira abaixo algumas opções comuns:
Opções Dinheiro ou nada
Para os iniciantes, o mais fácil é usar as opções Dinheiro-ou-nada, que, como já mencionado acima, consiste em apostar no aumento ou na descida do valor do ativo, não importando o valor final, mas apenas se está acima ou abaixo do valor à altura da colocação da aposta.
Opções Ativos ou nada
Ao contrário da opção anterior, no Ativos-ou-nada o pagamento é determinado pelo preço do ativo em si. Por exemplo: o preço estará acima ou abaixo de determinado valor após 5 minutos.
Opções One Touch
Já para os negociantes mais experientes, outro tipo de opção binária é One Touch, que requer que se faça uma previsão do valor específico do ativo – essa opção termina quando o ativo atinge um valor determinado pelo menos uma vez. O objetivo é acertar que o preço vai chegar ao valor escolhido dentro do período de tempo em que dura a operação. Se o valor do ativo atingiu aquele preço, a operação é ganha automaticamente, mesmo que o tempo ainda não tenha terminado.
Opções No Touch
A opção No Touch apresenta a mesma filosofia do One Touch, porém neste caso o ativo selecionado não deverá atingir o valor específico no tempo de expiração selecionado.
Opções 60 seconds
Por último, mas não menos importante, existe a modalidade 60 seconds, que, como o nome já sugere, são operações muito rápidas. É muito popular entre os que já tem alguma experiência. Esta opção permite fechar rapidamente a operação antes que haja uma inversão de preços, desde que exista uma tendência muito definida.
Cabe ressaltar que cada broker tenta oferecer algo diferente, então é comum encontrar variações a estes formatos.
Que tipos de ativos podem ser transacionados em opções binárias?
Ações, bens, índices e pares cambiais. No entanto, cada corretora disponibiliza diferentes tipos de ativos.
Para transacionar ações é importante saber o máximo de informação possível sobre as empresas. Se uma empresa apresenta dados financeiros positivos e um bom plano de investimento, então existem probabilidades excelentes do valor das ações desta empresa aumentarem.
Exemplos de ações populares: Microsoft, Google, Apple, Tesla.
Negociar em pares cambiais significa investir no mercado de moedas estrangeiras (também chamado de FOREX), por exemplo: USD/EUR, EUR/GBP, GBP/USD.
Um dos ativos mais usados em negociação binária são os bens, por serem conhecidos como os ativos mais previsíveis entre todos, devido à sua estabilidade habitual (demografia, quota de produção, tempo, fluxos comerciais). Os mais populares são: petróleo, café, gás, ouro, prata, açúcar e milho.
Na maioria das corretoras binárias, entre os índices transacionais mais populares e disponíveis, estão Dow Jones, S&P500, Wilshire 5000, Nasdaq e Russel 2000. Eles representam índices de cestas (conjuntos) de ações.
Qual a diferença entre opções binárias e opções de ações?
Opções de ações são as chamadas CALL e PUT, que conferem o direito de comprar ou vender uma ação a um determinado preço. Essas opções são negociadas em corretoras de bolsas de valores, e cada opção está associada a uma ação.
As opções CALL e PUT de ações possuem um valor que varia a todo momento, como se fosse uma ação, e possuem uma data limite para terminar. Portanto, são diferentes das opções binárias. Não misture as duas coisas.
Na prática, operar opções binárias é mais fácil (possui menos complexidade) do que opções de ações, onde o valor de cada opção segue modelos matemáticos complexos como Black and Scholes.
Não sei bem como ser um Trader (investidor do mercado financeiro)… o que posso fazer?
Primeiramente, você deve estudar e testar com uma conta Demo, sem colocar nenhum capital em risco. Comece estudando análise gráfica, que é a mais utilizada para esses tipos de operação, mas utilize fundamentos estatísticos para validar seus modelos. Isso também se chama operação manual, já que você é quem opera e tomas suas decisões.
Para quem não quer tomar decisões sozinho, existem no mercado alguns robots de auto trading. O auto trading pode parecer útil para quem não possui experiência nas opções binárias, pois se trata de uma negociação automática. Ou seja, o robô faz praticamente tudo por você. Por isso, ela também se chama de operação por bots.
Porém, 99% dos robôs de autotrading dão prejuízos. Então evite usar esse tipo de robô, especialmente se você descobriu algum em uma propaganda na internet. Apenas utilize ferramentas que realmente confia e tenha feito uma análise consistente primeiro.
Existe também a operação por sinais, onde algum serviço de assinatura (que é cobrado) recomenda momentos de comprar e vender, e você apenas segue as dicas, operando manualmente com base nessas sugestões. Da mesma forma que os robôs, essas empresas que enviam sinais costumam ter prejuízo líquido, ganhando dinheiro apenas com o pagamento dos assinantes, enquanto você, investidor, perde acreditando nelas.
Opções binárias é seguro?
Não há nenhuma segurança em opções binárias, nem de retorno financeiro, nem em termos de regulamentação.
Como já comentamos, é um mercado extremamente volátil, onde muitas vezes você não tem todas as informações necessárias para uma análise. Se você preza por segurança, a recomendação é que fique longe.
Outra dificuldade é que existem milhares de corretoras para negociar no mercado e esse número não para de crescer. Boa parte delas são fraudulentas, portanto sugere-se ter muito cuidado na escolha.
Evite utilizar corretoras proibidas pela CVM se você mora no Brasil, para não cometer ilegalidades.
Fraudes conhecidas
A lista de fraudes é enorme, vamos citar apenas algumas aqui:
Lee Elbaz, ex-CEO da empresa israelense Yukom Communications, foi condenada a 22 anos de prisão por orquestrar um esquema de fraude, enganando investidores que compraram mais de US$ 100 milhões em opções binárias. O esquema envolveu a venda enganosa de opções binárias através dos sites BinaryBook e BigOption, prejudicando milhares de vítimas, incluindo aposentados e veteranos. Cinco cúmplices de Elbaz se declararam culpados e foram condenados, e mais 15 co-conspiradores foram indiciados. O FBI e várias agências internacionais investigaram o caso, enfatizando a seriedade das consequências para fraudes financeiras, independentemente de onde sejam cometidas. [5]
Jared Davis, co-proprietário de uma empresa de opções binárias em Sandusky, Ohio, foi condenado a 30 meses de prisão por evasão fiscal, após se declarar culpado. Entre 2012 e 2016, Davis e seu sócio cometeram fraudes através de esquemas de investimento em opções binárias, utilizando várias empresas e nomes comerciais. Uma das múltiplas entidades envolvidas foi a Erie Marketing LLC, com sede em Sandusky. As empresas de opções usaram vários nomes comerciais, incluindo OptionMint, OptionKing e OptionQueen. A investigação foi conduzida pelo IRS CI e FBI de Cleveland. [6]
A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dos EUA multou as corretoras Vault Options e Global Trader 365 em 2016. Uma ordem judicial considerou ambas culpadas de oferecer serviços ilegalmente, impondo uma multa civil total de $3 milhões e $1,587,731 em restituições aos clientes lesados. As marcas foram suspensas e não estão mais operacionais. As empresas foram consideradas culpadas de fraude, com táticas de venda de alta pressão e falsas garantias de que os fundos depositados estavam segurados contra perdas. [7]
Desde quando existem opções binárias?
O mercado de opções é bastante antigo, porém opção binária é uma invenção moderna.
Tales de Mileto, que viveu entre 624 e 546 a.C., não era apenas um filósofo e astrônomo, mas também um pioneiro nas artes da especulação. Com base em suas observações astronômicas, Tales previu uma safra abundante de azeitonas. Ele então fez um movimento astuto: reservou todos os depósitos de azeitonas na região a um custo surpreendentemente baixo. Naquela época, ninguém esperava uma safra tão boa, então não havia competição.
Quando sua previsão se tornou realidade, Tales lucrou imensamente, alugando os depósitos para os produtores a preços elevados. Esse episódio histórico é um dos primeiros exemplos conhecidos de uma estratégia de opções, um conceito que, séculos mais tarde, evoluiria para o mercado de opções binárias moderno, emergindo por volta de 2008-2009.
Em sua essência, as opções tradicionais são acordos que permitem a compra ou venda de um ativo por um preço predefinido em uma data futura. No caso de Tales, ele comprou o direito de usar os depósitos por um preço baixo e depois os alugou a um preço muito mais alto. Essa estratégia antiga reflete a natureza das opções e como elas podem ser usadas para capitalizar sobre previsões futuras.
Precisamos lembrar, contudo, que opções no mercado de ações e opções binárias são coisas diferentes.
Como é a regulamentação de opções binárias em cada país?
- Brasil: Não existe regulamentação específica para opções binárias pela CVM. Empresas brasileiras não podem oferecer esses investimentos, mas cidadãos podem negociar em plataformas estrangeiras. [1]
- Portugal: A Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM), que é a autoridade reguladora dos mercados financeiros em Portugal, segue as diretrizes estabelecidas pela ESMA, que proibiu opções binárias em 2018.
- Europa: A ESMA proibiu opções binárias em agosto de 2018 devido à complexidade, falta de transparência e alto risco para investidores de retalho. Além disso, restringiu o acesso a outros produtos financeiros alavancados. [8]
- Austrália: A ASIC emitiu avisos contra fornecedoras não licenciadas de opções binárias desde 2015, focando em controlar fornecedoras derivativas não licenciadas.
- Bélgica: A Autoridade de Mercado e Serviços Financeiros da Bélgica baniu opções binárias em 2016, citando preocupações com atividades fraudulentas.
- Canadá: A negociação de opções binárias não é permitida, com propostas para uma proibição completa, incluindo anúncios online.
- Chipre: A CySEC, em 2012, classificou opções binárias como instrumentos financeiros e começou a regulá-las. Em 2013, intensificou esforços contra corretoras desonestas.
- França: A AMF, em 2016, buscou banir a publicidade de produtos financeiros altamente especulativos, incluindo opções binárias.
- Israel: Em 2016, a negociação de opções binárias foi banida pela Autoridade de Títulos de Israel, considerando-a um jogo de azar.
- Malta: Em 2013, a MFSA anunciou que opções binárias seriam regulamentadas como instrumentos financeiros.
- Nova Zelândia: Em 2017, a FMA exigiu que corretoras oferecendo instrumentos de investimento de curto prazo obtivessem licenças.
- Reino Unido: Antes de maio de 2017, opções binárias não eram regulamentadas pela FCA, sendo tratadas mais como apostas.
- Estados Unidos: A SEC aprovou opções binárias negociadas em bolsa em 2008, com a negociação começando na AMEX e CBOE.
Vale a Pena?
Em resumo, podemos citar as vantagens e desvantagens desse mercado para decidir se vale ou não a pena:
Vantagens:
- Operação fácil.
- Possibilidade de investir em diferentes mercados, apostando em alta ou baixa.
- Resultados rápidos, não é preciso aguardar muito.
Desvantagens:
- Probabilidade de perder é maior do que de ganhar.
- Sem proteção ao investidor (mercado não regulamentado no Brasil).
- É necessário muito conhecimento técnico e validação estatística de modelos para obter algum retorno positivo.
- Muito ruído e chantagem emocional de pessoas querendo tirar proveito de investidores inexperientes. [9]
- Muitas empresas fraudulentas. [10]
Outras dúvidas frequentes que recebemos (FAQ):
Opções binárias são legais em todos os países?
Não, a legalidade das opções binárias varia conforme o país. Enquanto em alguns lugares são regulamentadas e legais, em outros são proibidas ou não regulamentadas. É importante verificar a situação legal no seu país antes de começar a negociar. [11]
É possível viver de trading em opções binárias?
Embora alguns traders possam obter lucros, viver exclusivamente de trading em opções binárias é extremamente arriscado e não é comum. A maioria dos investidores perde dinheiro com essas operações.
Quais são as estratégias mais comuns em opções binárias?
Algumas estratégias incluem análise técnica (estudo de gráficos e padrões de preço), gestão de risco (limitar o valor investido em cada operação), e seguir notícias econômicas. No entanto, nenhuma estratégia garante sucesso devido à natureza especulativa do mercado.
Quanto tempo leva para aprender a negociar opções binárias?
O tempo de aprendizado varia de pessoa para pessoa. Alguns podem levar semanas ou meses para entender os conceitos básicos, enquanto outros podem demorar anos para desenvolver habilidades e estratégias eficazes.
Existe algum imposto sobre os lucros obtidos em opções binárias?
No Brasil, tanto para pessoas jurídicas quanto para físicas, é necessário declarar os ganhos à Receita Federal como aumento de capital em moeda estrangeira. A alíquota aplicável para o imposto sobre estes ganhos é de 15%. [1]
Como identificar uma corretora de opções binárias fraudulenta?
Sinais de alerta incluem promessas de lucros garantidos, falta de informações claras sobre a empresa, problemas para sacar fundos, e pressão para depositar mais dinheiro. É importante pesquisar a reputação da corretora antes de investir. [12]
É possível negociar opções binárias com pouco dinheiro?
Sim, algumas corretoras permitem que você comece com um depósito mínimo baixo. No entanto, é importante lembrar que negociar com pouco dinheiro pode limitar suas opções e potencial de lucro.
Opções binárias são um bom ponto de partida para iniciantes no mercado financeiro?
Devido ao alto risco e natureza especulativa, opções binárias podem não ser a melhor escolha para iniciantes. Muitos especialistas recomendam começar com investimentos mais tradicionais e menos arriscados para entender os mercados financeiros. [13]
Referências:
- [1] Análise jurídica sobre opções binárias no Brasil
- [2] Testemunho de quem se viciou e perdeu tudo
- [3] CVM proíbe Binary.com – Deriv
- [4] CVM proíbe IQ Option
- [5] Sentença de Lee Elbaz – justice.gov
- [6] Sentença de Jared Davis – justice.gov
- [7] Sentença da Vault Options e Global 365 – CFTC
- [8] Europa proíbe opções binárias
- [9] Alerta da SEC sobre opções binárias e fraudes.
- [10] Análise da Finra conclui que muitas corretoras são fraudulentas
- [11] Alerta do FBI sobre fraudes em opções binárias
- [12] Recomendação do CFTC sobre corretoras
- [13] Como fraudes em opções binárias funcionam – FCA/ UK
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